房地产领域反洗钱联合监管机制在新乡落地
数字不动产网
2023-10-23 09:08
117
为贯彻落实党中央、国务院关于房地产工作和反洗钱工作的决策部署，促进房地产市场平稳健康发展，10月17日，新乡市不动产登记和交易中心与中国人民银行新乡市分行签署《反洗钱工作合作备忘录》，标志着房地产领域反洗钱联合监管机制在新乡市落地。
据介绍，由于房地产行业因交易隐蔽性大、单位价值高、回报利润大等特点，成为洗钱等非法经济活动的高发行业之一：房地产业、金融业、房产中介等机构违规提供融资服务产品、房地产场外配资，不法分子利用虚假信息交易、低买高卖、提前还贷等行为进行洗钱活动。为加强我国房地产业反洗钱监管，维护国家金融安全稳定和打击经济犯罪，2021年6月1日，中国人民银行发布了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，首次将房地产开发企业、房地产中介等特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范畴。
新乡市不动产登记和交易中心与中国人民银行新乡市分行此次共同签署合作备忘录，明确了新乡市房地产领域反洗钱工作目标，确立组织领导、监管内容、信息共享、宣传培训等多角度反洗钱协作机制，为预防和打击涉洗钱犯罪搭建了坚实的合作平台。 合作备忘录签署后，双方将进一步整合优势资源，指导新乡市房地产开发企业、经纪机构提高反洗钱工作水平，建立健全符合本地房地产行业实际的反洗钱内控制度体系。充分利用“登银合作”和“带押过户”业务模式，强化存量房交易资金监管能力，有效追踪和准确监控资金来源与去向，遏制非法资金流入房地产市场，强化房地产领域洗钱风险防范能力，促进新乡市房地产市场平稳健康发展。
